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发布于:2025-07-10 09:00
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一位10年捂股工商银行老股民:20年选股只用这三个最笨的方法,不涨停但就是涨个不停!字字千金

三个最笨的方法在股市赚钱

第一,买高股息的股票,高股息的股票一般属于低成长公司,正因为低成长,所以大众一般不会看好这些股票,会导致这些股票的估值水平很低;

市盈率远远低于绝大数的公司,提供了较好的安全边际,本身也因为公司并不处于高成长扩张期,所以公司赚到钱更愿意分给股东;

那么持有高股低估值的股票,虽然并不能赚大钱,但风险小,每年可以获得高于银行存款的收益。

第二,买大型银行股,然后坚持打新股。比如我国的四大银行股,估值很低,市盈率都不到十倍,全都是破净股,而银行又是我国"万业之母";

绝大部分行业赚的钱最终都是为银行打工,看几大银行过往业绩就知道,虽然净利润增长率不高,但是每年都可以保持稳定盈利,一般长期持有亏不了钱,每年还能赚十个点左右。

在持有的同时坚持申购新股,万一运气好,中一签价格较高的新股,可以赚个几万块,既安全又有盼头。

第三,买大型消费股和有实力的医药股长期持有,长期来看,消费需求是不受经济周期影响的,需求持续稳定是业绩增长的保证,而且消费股本身可以持续受益于通胀,长期来说消费股可以带来不错的回报。

然后就是医药股,人类除了生活需求,就是健康需求了,这是永恒不变的需求,长期来说也是大牛股的温床。

但是需要注意,不管是消费,还是医药,一定只能投资具有实力的龙头公司,未来会是一个赢家通吃的时代,而且需要投资周期较长,否则买在阶段高点可能会承受阶段性浮亏。

喜欢打麻将的人其实都知道,一场牌打下来,糊多次小牌的人,往往不如糊一次大牌的人赢的钱多。

其实在其他领域也存在这样的规律,那些做得最好的人,往往不是做的最多的,而是那些做的次数少,而单次价值很高的人。

一位投资银行的资深股民罕见发声:银行股估值偏低,长期持有赚分红靠谱。

01、2010年底买10万元工商银行持有至今

先看一个案例,如果在2010年12月31日买入23500股工商银行,市值99640元。长期持有至今,分红如何,收益如何?

1. 一开始每年分红4000多,现在一年分红5000多接近6000。2014-2015年分红曾经超6000。 整体而言分红金额稳定,并有上涨趋势。

2. 2010-2013年熊市时,股价表现较差,市值缩水。但加上分红后,亏损不多,整体稳定。

3. 持有至今,累计分红收益43510,加上今年的5889(还未分)后,合计49399。股价上涨才31365,分红收益高于股价上涨的收益。

02、分红是否稳定?

对于想要买银行赚分红的人而言,每年的分红是否稳定很重要。

什么是每股分红:每持有1股股票的分红金额。比如工商银行今年每股分红为0.2506元。如果持有10000股工商银行,分红股息 = 10000股 * 0.2506元/股 = 2506元。

上图可以看到,5大国有行2011年以来的每股分红金额都十分稳定,并且缓慢的上涨中。

03、会不会想赚点利息,结果亏了本金?

1. 以上为工商银行的股价走势,2018年2月工商银行最高股价7.77元,而当前仅5.57元。如果在高位买入银行股等分红,很有可能就是赚了利息,亏了本金。

2. 目前每年分红0.25元,即使未来有所增长,也需要8年时间分红才能超过亏损的差价。所以买入的价格也很重要。

04 | 目前买银行股风险大吗

以估值最低的交通银行为例,交通银行PE5.93倍,即盈利收益率为16.8%,股息分红收益率为5.03%。每100万元市值的交通银行股份,一年可以赚取16.8万元的利润,盈利中的5.03万元拿出来分红给投资者。从绝对估值水平而言,这是非常低的了。

假设一:过去9年,交通银行的每股盈利稳步上升。2018年每股盈利为0.96元/股,假设未来每年净利润每年增长0.01元。

假设二:2013年以来,交通银行分红率稳定在30-31%之间。即每赚100元,第二年就拿出30-31元分给股东。假设未来分红率保持不变,每年固定分红31%。

注:分红只是盈利的一部分,剩下70%的钱用于继续经营,所以每股收益会不断提高。

1. 持有5年后,2024年每股净资产为12.03元,如果股价依然是5.99元,PB将会继续下降到0.49倍。假设某个网点价值1亿,现在5000万腰斩卖。

2. 持有10年后,2029年每股净资产为15.63元,如果股价依然是5.99元,PB将会继续下降到0.38倍。不止是腰斩,折扣已经是大腿斩了。

3. 事实上除非发生金融危机,要不PB不可能跌到这么低,目前PB已经是处于历史最低水平。留存的利润提升每股净资产,净资产又将推动股价不断的上涨。

4. 银行的盈利增速虽然在下降,但是像交通银行过去10年依然增长了31%,中国如果保持增长,银行的盈利也还会提高,盈利将会推动股价上涨。

5. 如果保持分红收益率不变,每年的分红也会跟着上涨,分红也会推动股价。

6. 虽然短期股价会跟随市场,但长期看,只要业绩能稳定增长,银行这么低的估值,跌无可跌,会推动股价一直涨。

05、分红前买入,分红后卖出可以吗?

1. 如果持股时间在1年以内,分红是要收税的。根据目前规定,一个月以内所得税20%,1个月到1年所得税10%,持有一年以上免所得税。

2. 目前分红时,不管持有时间多长,都是不扣税分红。但如果分红前买入,分红后卖出。券商系统会根据持有时间自动扣款缴税。

3. 如果把股票当作一棵桃树,在桃子成熟前把桃树买下,成熟时摘完桃子,再把桃树原价卖掉。会有这种好事,让短线买的人赚这种摘桃子的钱吗?

4. 股票在分红后会进行除权。假设原本股价6元,分红0.25元,除权之后股价就变为5.75元。短期看虽然分得了现金,但是股价除权后会抵消现金的收益。

5. 但我们买入银行股的价格是低于净资产的。以交通银行为例,每股净资产为8.87元,但股价为5.99元。

6. PB为0.675倍,相当于1000元的资产,花了675元就买到。

7. 交通银行分红0.3元后,净资产从8.87元减少为8.57元,如果估值保持不变,股价应为5.79元。

8. 分红是现金,现金到手不打折,现金分红为0.3元,分红+股价为6.09元,相比原本股价5.99元,上涨了0.1元。

9. 买入时银行的资产是打折卖,但分红的现金是不打折的。

10. 目前五大行的股价,相比其净资产,都是打折的。

结论:

1.和以靠买卖赚钱的炒股不同,长期看银行股的分红收益是高于股价上涨的收益的,所以买银行股重要的是赚分红的心态。

2. 如果持股时间在1年以内,分红需要缴税,1个月内20%,1个月到1年10%。

3. 除了股价正常波动外,分红时股价除权,使得分红前买入,分红后卖出没有意义。短期买卖银行股赚分红风险大,没有什么意义。

4. 5年10年的角度看,只要银行股稳定盈利,中国不发生金融危机,留存的利润将会推动股价不断上涨。

5. 所以长期持有银行股赚分红:一方面股价长期会涨,赚股价上涨的钱。另一方面稳定分红,赚分红的钱。

A股被低估的30只绩优股(名单)一览,低估值高,每股收益大于0.6

1、博威合金,低估值0.25,每股收益0.66。

主营业务:高性能、高精度有色合金材料的研发、生产和销售;太阳能电池、组件的研发、生产和销售以及太阳能电站的运营。

2、顾家家居,低估值0.64,每股收益1.98.

主营业务:客厅及卧室中高档软体家具产品的研发、设计、生产与销售。

3、三全食品,低估值0.45,每股收益0.27。

主营业务:从事速冻食品的加工和销售。

4、纽威股份,低估值0.55,每股收益0.62。

主营业务:工业阀门的设计、制造和销售。

5、圣农发展,低估值0.6,每股收益3.33。

主营业务:肉鸡饲养、肉鸡屠宰加工、食品深加工。

6、华润三九,低估值0.62,每股收益2.16。

主营业务:医药产品的研发、生产、销售及相关健康服务。

7、三一重工,低估值0.57,每股收益1.36。

主营业务:工程机械装备的研发、制造、销售和服务

8、中联重科,低估值0.37,每股收益0.58。

主营业务:混凝土机械、起重机械、路面机械、环卫机械等产品及配套件的开发、生产、销售和租赁。

9、海螺水泥,低估值0.65,每股收益6.34。

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